{"id":567,"date":"2023-03-24T17:14:51","date_gmt":"2023-03-24T20:14:51","guid":{"rendered":"https:\/\/lojavirtualembh.com.br\/desban\/?p=567"},"modified":"2023-03-24T17:14:52","modified_gmt":"2023-03-24T20:14:52","slug":"informativo-de-rentabilidade","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lojavirtualembh.com.br\/desban\/informativo-de-rentabilidade\/","title":{"rendered":"Informativo de Rentabilidade"},"content":{"rendered":"\n

Rentabilidade do Plano BD <\/strong><\/h2>\n\n\n\n

O Plano de Benef\u00edcios Previdenci\u00e1rios BDMG<\/strong>, que \u00e9 composto pelos segmentos de Renda Fixa, Renda Vari\u00e1vel, Investimentos Estruturados, Im\u00f3veis e Opera\u00e7\u00f5es com Participantes, apresentou em 2015 um retorno de 12,23%, representando uma diferen\u00e7a sobre sua meta atuarial (16,71%, equivalente a IPCA+5,64%) de -4,47 pontos percentuais. Cabe destacar que o retorno total do Plano BD \u00e9 explicado pelo resultado de cada segmento de acordo com seu respectivo percentual de aloca\u00e7\u00e3o, descritos nos quadros abaixo:<\/p>\n\n\n\n

\"\"\/<\/figure>\n\n\n\n

 *Para efeitos do c\u00e1lculo atuarial o IPCA possui um m\u00eas de defasagem<\/em><\/p>\n\n\n\n

Explicando as rentabilidades por segmento:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

O segmento de Renda Fixa<\/strong>, que representa 81% do total dos recursos do plano, \u00e9 composto na sua maioria por aplica\u00e7\u00f5es em t\u00edtulos p\u00fablicos federais (NTN-B) que rendem infla\u00e7\u00e3o (IPCA) + juros. Seu retorno em 2015 (16,35%) n\u00e3o atingiu a meta atuarial (16,71%) porque os recursos necess\u00e1rios para pagamento dos benef\u00edcios, que precisam estar l\u00edquidos, est\u00e3o alocados em aplica\u00e7\u00f5es indexadas \u00e0 Selic e estas aplica\u00e7\u00f5es pagaram juros reais de apenas 2,60% no ano. Este valor \u00e9 explicado pela diferen\u00e7a entre a Selic (13,27%) e o elevado IPCA acumulado em 2015 (10,67%).<\/p>\n\n\n\n

O segmento de Renda Vari\u00e1vel<\/strong> teve sua exposi\u00e7\u00e3o fortemente reduzida ao longo do 1\u00ba semestre, o que minimizou seu impacto negativo na rentabilidade global do plano.<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 no segmento de Investimentos Estruturados<\/strong>, cabe destacar uma reavalia\u00e7\u00e3o de ativos (FIP Minas Gerais) ocorrida no m\u00eas de junho, que impactou a rentabilidade do plano em -0,83 pontos percentuais \u2013 sem esta reavalia\u00e7\u00e3o, o retorno do segmento em 2015 seria de 14,49% e do plano de 13,06%.<\/p>\n\n\n\n

O segmento de Im\u00f3veis<\/strong>, que corresponde a 5,5% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade de apenas 2,18% no ano, ficando abaixo do m\u00ednimo atuarial em 14,52 pontos percentuais. Aqui merece destaque o fato da rentabilidade dos im\u00f3veis n\u00e3o ter um comportamento linear, pois seu retorno est\u00e1 fortemente relacionado \u00e0 valoriza\u00e7\u00e3o\/desvaloriza\u00e7\u00e3o do bem.<\/p>\n\n\n\n

Por fim, o segmento de Opera\u00e7\u00f5es com Participantes<\/strong> apresentou retorno 4,33 p.p. acima da meta atuarial, refletindo os juros contratados nos empr\u00e9stimos.<\/p>\n\n\n\n

Considerando que a infla\u00e7\u00e3o de 2015 medida pelo IPCA ficou muito acima da meta, que a expectativa para 2016 tamb\u00e9m \u00e9 de uma infla\u00e7\u00e3o alta e que a Selic n\u00e3o pagar\u00e1 juros reais no patamar dos juros atuariais, buscaremos aumentar a aloca\u00e7\u00e3o dos recursos em ativos indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o, com objetivo de atender as necessidades do plano de acordo com suas caracter\u00edsticas e uma maior ader\u00eancia em rela\u00e7\u00e3o \u00e0 meta atuarial.<\/p>\n\n\n\n

Rentabilidade do Plano CV<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

O Plano de Benef\u00edcios Previdenci\u00e1rios CV<\/strong>, que \u00e9 composto pelos segmentos de Renda Fixa, Renda Vari\u00e1vel, Investimentos Estruturados e Opera\u00e7\u00f5es com Participantes, apresentou em 2015 um retorno de 12,74%, representando uma diferen\u00e7a sobre sua Meta (14,90%, equivalente a IPCA+4,00%) de -2,16 pontos percentuais.  Cabe destacar que o retorno total do plano \u00e9 explicado pelo resultado de cada segmento x seu percentual de aloca\u00e7\u00e3o, descritos nos quadros abaixo:<\/p>\n\n\n\n

\"\"\/<\/figure>\n\n\n\n

 *Para efeitos do c\u00e1lculo atuarial o IPCA possui um m\u00eas de defasagem<\/em><\/p>\n\n\n\n

Explicando as rentabilidades por segmento:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

O segmento de Renda Fixa<\/strong>, que representa 88% do total dos recursos do plano, apresentou retorno de 13,11%. Dentro deste segmento, 66% da aloca\u00e7\u00e3o \u00e9 em t\u00edtulos p\u00fablicos federais (NTN-B) indexados a infla\u00e7\u00e3o (IPCA) e cerca de um ter\u00e7o destes t\u00edtulos est\u00e3o marcados a mercado.<\/p>\n\n\n\n

Estes t\u00edtulos marcados a mercado foram comprados com taxa m\u00e9dia de IPCA + 6,58% a.a. e apresentaram desempenho negativo no ano em fun\u00e7\u00e3o do aumento das taxas de juros reais ocorridas no 2\u00ba semestre de 2015, que fecharam pr\u00f3ximas de 7,24%. Esta aloca\u00e7\u00e3o tem como objetivo aproveitar uma oportunidade de venda desses t\u00edtulos antes do vencimento com um elevado retorno, que dever\u00e1 ocorrer em fun\u00e7\u00e3o da redu\u00e7\u00e3o dessas taxas com a melhoria das condi\u00e7\u00f5es pol\u00edticas e econ\u00f4micas do pa\u00eds. Vale destacar que se estes pap\u00e9is n\u00e3o forem vendidos antes do vencimento o retorno obtido ser\u00e1 equivalente \u00e0 taxa contratada na compra, que \u00e9 bem acima da meta do plano.<\/p>\n\n\n\n

O segmento de Renda Vari\u00e1vel<\/strong> teve sua exposi\u00e7\u00e3o reduzida gradativamente ao longo do ano, passando de 3,6% para 0,4% do total dos recursos do plano, o que minimizou o impacto negativo na rentabilidade global do plano.<\/p>\n\n\n\n

J\u00e1 no segmento de Investimentos Estruturados<\/strong>, o retorno abaixo da meta do plano em 1,69% \u00e9 explicado pelo retorno de um fundo multimercado que ficou abaixo do esperado.<\/p>\n\n\n\n

Por fim, o segmento de Opera\u00e7\u00f5es com Participantes<\/strong> apresentou retorno 6,61% acima da meta do plano, refletindo os juros contratados nos empr\u00e9stimos.<\/p>\n\n\n\n

Importante destacar que este plano est\u00e1 em fase inicial de capta\u00e7\u00e3o de recursos, possui um pequeno n\u00famero de participantes e, como consequ\u00eancia, um saldo de reservas ainda muito baixo. Ainda assim temos conseguido diversificar os investimentos com o objetivo de agregar maior valor no longo prazo. No entanto, cabe ressaltar que embora o objetivo desses investimentos seja agregar maior valor aos resultados futuros algumas aplica\u00e7\u00f5es trazem volatilidade aos resultados presentes quando marcados a mercado, como por exemplo, as NTN-Bs que s\u00e3o t\u00edtulos com composi\u00e7\u00e3o de taxa pr\u00e9-fixada e que, mesmo com uma taxa de juros que vai gerar um ganho adicional sobre a expectativa de retorno do plano, pode trazer resultados negativos em alguns meses ou anos. Mantendo esta filosofia em 2016, daremos continuidade ao processo de aloca\u00e7\u00e3o dos recursos com base nas caracter\u00edsticas atuais do plano e na sua pol\u00edtica de investimentos.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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