{"id":597,"date":"2023-03-24T17:25:15","date_gmt":"2023-03-24T20:25:15","guid":{"rendered":"https:\/\/lojavirtualembh.com.br\/desban\/?p=597"},"modified":"2023-03-24T17:25:15","modified_gmt":"2023-03-24T20:25:15","slug":"informativo-de-rentabilidade-do-plano-bdmg-junho-2016","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/lojavirtualembh.com.br\/desban\/informativo-de-rentabilidade-do-plano-bdmg-junho-2016\/","title":{"rendered":"Informativo de Rentabilidade do Plano BDMG – Junho\/2016"},"content":{"rendered":"\n
Antes de falar sobre os investimentos vamos explicar alguns conceitos para melhor entendimento dos resultados do Plano.<\/p>\n\n\n\n
Meta Atuarial<\/strong>: Anualmente, o atu\u00e1rio calcula as Reservas Matem\u00e1ticas<\/strong> dos planos de benef\u00edcios \u2013 que representam o montante necess\u00e1rio no presente para que todos os participantes recebam, na forma prevista no Regulamento, seus benef\u00edcios de complementa\u00e7\u00e3o de aposentadoria, invalidez, pec\u00falio e pens\u00e3o \u2013 considerando hip\u00f3teses biom\u00e9tricas, demogr\u00e1ficas e econ\u00f4micas, entre essa \u00faltima, a taxa de juros atuarial<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n
A taxa de juros atuarial \u00e9 utilizada para trazer a valor presente o fluxo futuro de pagamentos de benef\u00edcios, sendo que este \u00faltimo utiliza, em sua proje\u00e7\u00e3o, hip\u00f3teses como a taxa de crescimento salarial e a expectativa de sobreviv\u00eancia dos participantes do Plano. Numericamente, a taxa de juros atuarial \u00e9 definida ap\u00f3s a realiza\u00e7\u00e3o de testes de ader\u00eancia que consideram a expectativa de retorno dos ativos no longo prazo.<\/p>\n\n\n\n
Considerando que o fluxo de pagamentos de benef\u00edcios cresce a cada ano de acordo com o \u00edndice de reajuste do Plano, no caso, o IPCA, podemos depreender que o valor presente deste fluxo de pagamentos, as Reservas Matem\u00e1ticas, cresce em fun\u00e7\u00e3o dessas duas vari\u00e1veis: a taxa de juros atuarial e o \u00edndice de reajuste. A essa vari\u00e1vel composta damos o nome de Meta Atuarial<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n
No Plano BDMG, a taxa de juros atuarial utilizada para trazer a valor presente os compromissos futuros \u00e9, atualmente, de 5,72% a.a. Assim, a meta atuarial deste Plano \u00e9 IPCA + 5,72% a.a.<\/p>\n\n\n\n
Rentabilidade bruta<\/strong>: \u00e9 a rentabilidade obtida nos investimentos<\/p>\n\n\n\n
Rentabilidade l\u00edquida<\/strong>: \u00e9 a rentabilidade obtida nos investimentos, deduzida de imposto de renda e custos com a administra\u00e7\u00e3o dos investimentos. Como os Fundos de Pens\u00e3o s\u00e3o isentos de IR, a rentabilidade l\u00edquida \u00e9 igual \u00e0 rentabilidade obtida nos investimentos deduzida dos custos com a administra\u00e7\u00e3o dos investimentos.<\/p>\n\n\n\n
Ajuste de Precifica\u00e7\u00e3o<\/strong>: \u00e9 a diferen\u00e7a apurada, a maior ou menor, entre o valor presente dos t\u00edtulos p\u00fablicos indexados \u00e0 infla\u00e7\u00e3o (NTN-B\u00b4s) calculados com a taxa atuarial utilizada na avalia\u00e7\u00e3o atuarial (5,72% a.a.) e o valor contabilizado calculado \u201cna curva\u201d pela taxa de aquisi\u00e7\u00e3o do t\u00edtulo. Em outras palavras, \u00e9 a diferen\u00e7a de valor dos t\u00edtulos como se fosse marcado \u201ca mercado\u201d pela taxa atuarial e marcado \u201cna curva\u201d.<\/p>\n\n\n\n
Resultado dos investimentos<\/strong><\/h4>\n\n\n\n
O Plano de Benef\u00edcios Previdenci\u00e1rios BDMG, cuja carteira de investimentos \u00e9 composta pelos segmentos de Renda Fixa, Renda Vari\u00e1vel, Investimentos Estruturados, Im\u00f3veis e Opera\u00e7\u00f5es com Participantes, apresentou em junho de 2016 uma rentabilidade liquida de 1,67%, resultado superior \u00e0 sua meta atuarial no m\u00eas, de 1,25%. No acumulado de 2016 o Plano de Benef\u00edcios Previdenci\u00e1rios BDMG acumula retorno l\u00edquido de 9,10%, superando a meta atuarial que acumulou retorno de 8,01% no mesmo per\u00edodo.<\/p>\n\n\n\n
O retorno total dos investimentos do plano \u00e9 decorrente da rentabilidade de cada segmento ponderada pelo respectivo percentual de aloca\u00e7\u00e3o, conforme dados descritos nos quadros abaixo:<\/p>\n\n\n\n
<\/figure>\n\n\n\n
O segmento de Renda Fixa<\/strong>, que representa 82,4% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade l\u00edquida de 1,09%<\/strong> no m\u00eas. Devido ao expressivo volume de aplica\u00e7\u00e3o neste segmento, seu retorno \u00e9 que o mais contribui para a rentabilidade total. Este resultado \u00e9 decorrente do retorno da carteira de NTN-B\u2019s marcadas na curva (ou seja, que ser\u00e3o mantidas at\u00e9 o vencimento) e das aplica\u00e7\u00f5es indexadas \u00e0 Selic. Neste m\u00eas, estas duas aplica\u00e7\u00f5es apresentaram retorno abaixo da meta do plano em fun\u00e7\u00e3o do aumento do IPCA. O efeito deste IPCA maior nas aplica\u00e7\u00f5es indexadas em Selic \u00e9 negativo, pois, com a taxa permanecendo inalterada, o juro real se torna menor. Nas aplica\u00e7\u00f5es indexadas pelo IPCA o resultado menor \u00e9 decorrente da diferen\u00e7a de metodologia de c\u00e1lculo do m\u00ednimo atuarial e do retorno dos ativos: enquanto o primeiro \u00e9 composto pelo IPCA do m\u00eas anterior, o segundo \u00e9 composto pelo IPCA do m\u00eas em refer\u00eancia e, para o m\u00eas de junho, estes valores foram de 0,78% e 0,35%, respectivamente. No acumulado at\u00e9 junho deste ano a rentabilidade l\u00edquida deste segmento \u00e9 de 9,27%.<\/p>\n\n\n\n
<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n
O segmento de Investimentos Estruturados, que representa 6,8% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade l\u00edquida de 11,42%<\/strong> no m\u00eas. Este resultado \u00e9 explicado pela reavalia\u00e7\u00e3o anual de ativos do Fundo de Investimento em Participa\u00e7\u00f5es Minas Gerais, que tem como \u00fanico ativo o Hospital Lifecenter e apresentou uma valoriza\u00e7\u00e3o de, aproximadamente, 80%. No acumulado at\u00e9 junho deste ano a rentabilidade l\u00edquida deste segmento \u00e9 de 16,64%.<\/p>\n\n\n\n
O segmento de Im\u00f3veis<\/strong>, que representa 5,0% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade l\u00edquida de -0,89%<\/strong> no m\u00eas. Este tamb\u00e9m \u00e9 um segmento que n\u00e3o apresenta comportamento linear ao longo do per\u00edodo de investimento, porque sua maior parcela da rentabilidade decorre da reavalia\u00e7\u00e3o do im\u00f3vel. A avalia\u00e7\u00e3o patrimonial do im\u00f3vel s\u00f3 \u00e9 feita e contabilizada no m\u00eas de dezembro e, desta forma, a rentabilidade no decorrer do ano \u00e9 resultante do recebimento dos alugu\u00e9is e da deprecia\u00e7\u00e3o dos im\u00f3veis. Novamente neste m\u00eas o resultado foi impactado pela inadimpl\u00eancia do aluguel do Hospital Lifecenter. Est\u00e1 em andamento um acordo de renegocia\u00e7\u00e3o destes alugu\u00e9is em atraso que, assim que conclu\u00eddo, dever\u00e1 reverter \u00e0s perdas ocorridas at\u00e9 ent\u00e3o. No acumulado at\u00e9 junho deste ano a rentabilidade l\u00edquida deste segmento \u00e9 de -1,30%.<\/p>\n\n\n\n
O segmento de Renda Vari\u00e1vel<\/strong>, que representa aproximadamente 4,1% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade l\u00edquida de 2,10%<\/strong> no m\u00eas. Este resultado foi inferior ao apresentado pelo Ibovespa no mesmo per\u00edodo (+6,30%). Ap\u00f3s a desvaloriza\u00e7\u00e3o apresentada no m\u00eas de maio, o mercado de a\u00e7\u00f5es brasileiro retomou seu movimento de valoriza\u00e7\u00e3o no m\u00eas de junho, com expectativas positivas em rela\u00e7\u00e3o ao novo governo. Este movimento de valoriza\u00e7\u00e3o ocorreu de forma concentrada em algumas a\u00e7\u00f5es que possuem participa\u00e7\u00e3o relevante na composi\u00e7\u00e3o do Ibovespa, como por exemplo, Vale, Petrobras e empresas do setor financeiro. O resultado do segmento inferior ao apresentado pelo Ibovespa \u00e9 explicado pelo perfil defensivo dos fundos investidos atualmente, que n\u00e3o acompanharam a subida do \u00edndice. No acumulado at\u00e9 junho deste ano a rentabilidade l\u00edquida deste segmento \u00e9 de +7,99%.<\/p>\n\n\n\n
Por fim, o segmento de Opera\u00e7\u00f5es com Participantes<\/strong>, que representa 1,7% do total dos recursos do plano, apresentou rentabilidade l\u00edquida de 1,21%<\/strong> no m\u00eas. A rentabilidade deste segmento \u00e9 decorrente dos juros e corre\u00e7\u00e3o monet\u00e1ria contratados nos empr\u00e9stimos. No acumulado at\u00e9 junho deste ano a rentabilidade l\u00edquida \u00e9 de 10,12%.<\/p>\n\n\n\n<\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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